Plusieurs écoles de management en France proposent un MBA (Master of Business Administration) Patrimoine/Immobilier. Il s’agit d’une formation de pointe, réservée à des diplômés de niveau Bac +3 minimum et/ou à des cadres d’entreprise, visant à en faire des experts de la gestion d’actifs et de la relation clients.
MBA Patrimoine/Immobilier : définition et généralités
Le MBA Patrimoine/Immobilier est un diplôme de pointe de niveau 7 ou 8 selon le cadre national des certifications professionnelles (CNPC, créé par le décret n° 2019-14 du 8 janvier 2019), qui correspond au niveau I de la nomenclature antérieure. Il vise à former, en un an, des experts de la gestion d’actifs, capables de construire une véritable stratégie patrimoniale, intégrant tous les aspects du patrimoine et les solutions juridiques et fiscales.
Les professionnels issus de ces MBA sont dotés d’une forte capacité d’analyse et d’interprétation de données. Ce sont aussi des gestionnaires aguerris de la relation clients. Ils seront amenés à guider des personnes physiques ou morales dans le choix d’investissements ou de placements pour constituer ou optimiser leur patrimoine financier et immobilier selon la réglementation en vigueur. Ils réaliseront également des campagnes de communication et de commercialisation auprès d’un portefeuille client.
Conditions d’admission au MBA Patrimoine/Immobilier
Public visé
Ce type de MBA s’adresse à un panel de publics assez vaste :
- titulaires de tout diplôme Bac +3 ou Bac +4 (français ou équivalent) ayant pour objectif de se spécialiser en patrimoine et immobilier ;
- diplômés d’une école de commerce ou d’ingénieurs ou encore d’une formation universitaire spécialisée en droit ou en économie (licence d’administration économique et sociale, institut d’études politiques…) ;
- titulaires d’un Bac +5 souhaitant acquérir une double compétence dans le domaine de la gestion patrimoniale et immobilière ;
- professionnels souhaitant se réorienter et évoluer dans le secteur ou dynamiser leur parcours professionnel ;
- profils ingénieurs ou commerciaux dans le cadre d’une reconversion professionnelle.
Processus de sélection
La sélection des candidats se fait en deux étapes : étude du dossier (cohérence du profil, projet professionnel, CV, lettre de motivation, notes) ; entretien de sélection (niveau général, projet professionnel, culture générale et motivation).
MBA Patrimoine/Immobilier : contenu des programmes
Le cœur de métier implique la maîtrise de différents sujets. Le choix des matières varie selon les écoles :
- fondamentaux de la gestion de patrimoine : fiscalité patrimoniale, droit familial et patrimonial ;
- l’environnement économique du conseiller en gestion de patrimoine : marché de l’art, produits bancaires, Asset management, Assurance vie, investissements socialement responsables, produits de placement immobiliers ;
- droit et gestion de l’immobilier ;
- internalisation des personnes physiques ;
- techniques juridiques et fiscales ;
- l’entreprise, sa création, son dirigeant, sa transmission ;
- les asset managers, l’innovation et la digitalisation ;
- les marchés financiers ;
- la pratique professionnelle du conseiller en gestion de patrimoine : métiers, logiciels professionnels, relation client ;
- environnement de la bancassurance : Initiation aux marchés financiers, acteurs, enjeux et organismes titulaires, marchés immobiliers, responsabilité juridique du banquier, droit patrimonial familial ;
- les produits et techniques de la bancassurance : analyse financière, fiscalité du particulier, dispositifs particuliers de défiscalisation, fiscalité des entreprises, fiscalité des patrimoines et des placements, gestion de portefeuilles et optimisation du patrimoine des particuliers, fiscalité immobilière, choix des investissements patrimoniaux, marketing des produits financiers et techniques de vente, psychosociologie de la communication et relations interpersonnelles ;
- outils et techniques : applications informatiques pour financiers, management de projet, atelier d’insertion professionnelle et CV, Langue vivante 1 (Business English/TOEIC, Crossknowledge – e-learning) ;
- électifs : CV en anglais, création et reprise d’entreprise, Langue vivante 2, GoFluent (e-learning) ;
- challenge professionnel de fin d’études.
Les étudiants suivent aussi des séminaires communs, plus transversaux, également variables en fonction des écoles : club investissement et conférences métiers.
Financement du MBA Patrimoine/Immobilier
Le coût de la formation, variable en fonction des écoles, tourne autour de 10 000 € en moyenne.
Les candidats peuvent faire supporter l’effort de formation, en tout ou partie, par leur entreprise.
À l’instar des autres dispositifs de formation continue, le MBA pourra alors être pris en charge par les organismes financeurs (Caisse des dépôts, Transitions Pro, etc.), via le compte personnel de formation, dans divers cadres :
- contrat de professionnalisation ;
- plan de développement des compétences (ex-plan de formation) ;
- projet de transition professionnelle ou CPF de transition (ex-congé individuel de formation), etc.
Les candidats peuvent aussi bénéficier de bourses d’études, accordées, sous conditions, par les entreprises ou par les écoles. Ils peuvent aussi avoir recours à un prêt bancaire.
MBA Patrimoine/Immobilier : et après ?
Après un MBA Patrimoine/Immobilier, les diplômés ont toutes les cartes en main pour occuper des postes à responsabilités dans la gestion de patrimoine, en salariés ou en indépendants : conseiller en gestion de patrimoine financier, responsable du management de la relation client, courtier en assurance, responsable d’études actuarielles en assurance, directeur du management en exploitation bancaire, responsable de front office, responsable de gérance immobilière, consultant, expert en ingénierie patrimoniale dans des cabinets de gestion de patrimoine, au sein d’études notariales ou en cabinets d’avocats, etc.